Syöttäminen Financial Planning teollisuusministeriölle HLK Group

Vaikka Financial Planning teollisuus lupaa olla tuottoisa, se ei ole mitenkään helppo tulla. Se on säädeltyä, jotta mahdollisimman neuvoissaan ja sääntelyviranomaiset ovat jatkuvasti työtä on varmistaa, että kuluttajat kohdellaan oikeudenmukaisesti. Taloudelliset neuvonantajat on paljon vaikutusvaltaa asiakkaiden ostopäätöksiin erityisiä rahoitustuotteita, ja siten Australian Securities and Investments komission vaatii, että täytät tietyt edellytykseksi.

Financial Planning koulutusvaatimukset

Koska taloudellinen neuvonantaja, sinun on pitää Australian Financial Services (AFS) lisenssi ja sinun on täytettävä koulutusta koskevat vähimmäisvaatimukset. Jos et pidä omaa AFSL tai jos vapautetaan, voi toimia valtuutetun edustajan AFS luvanhaltijan.

Koulutuksen suhteen, pitää painaa todiste peruskoulutuksen ja sinun olisi pidettävä jatkuvasti määriteltyjä standardeja ASIC: n Regulatory Guide koulutuksesta rahoitustuote neuvonantajia. Lisäksi sinun tulee täyttää jatkokoulutuksen omalla alueella erikoistumista. Vähimmäisvaatimukset vastaavat Diploma tasolla ja noudatettava Taso 1 RG 146.

Koulutus ja pätevyys päätökseen ennen syyskuuta 2012, vain hyväksyä, jos ne on lueteltu ASIC Training rekisteriin. Myöhemmät kursseja olisi varmennettava Korkeakoulujen tarjoaja tai Rekisteröity koulutusorganisaation täyttää RG146 vaatimuksia.

Vuodesta 2013, seitsemäntoista yliopistot ovat saatavilla opetussuunnitelmista, jotka valmistaa opiskelijoita taloussuunnittelu pätevyys. Aloitteen tavoitteena on luoda johdonmukainen putki tulevan taloudellisen suunnittelun opiskelijoille, jotka on oikeus pätevyys.

Kun pätevä, voit työskennellä tiesi ylös pohjasta alkaen lähtötason hallinnollinen rooli saadakseen vankka käsitys taloudellisen suunnittelun. Suoritettuaan noin kaksitoista kuukautta lähtötason asema, voit edetä paraplanning rooli, joka kestää vielä kaksi vuotta. Tässä roolissa, sinun on alttiina suunnittelun perusteet, strategia ja määräykset, jotka ohjaavat taloussuunnittelu teollisuudelle. Tänä aikana, voit täydentää sertifioitu rahoitussuunnittelija kurssi, joka koostuu viidestä moduulista.

Yksilöiden erikoisosaamista, etenkin kokemusta työskentelystä sertifioitu suunnittelijat voivat tulla teollisuuden korkeammalla tasolla. Asianajajat ja tilintarkastajat joskus loppuun Certified Financial Planner (YKP) kurssi, ja siksi ne voivat tulla korkeammalla tasolla.

Jos haluat olla taloudellisena neuvonantajana, sinun on hankittava AFS lisenssi tai sinun pitäisi tulla valtuutettu edustaja AFS luvanhaltijan. Sinun täytyy ensin saada kokemusta ennen voit saada AFS lisenssi.

on kuitenkin vaihtoehto hakevat AFS lisenssi, ja että on valita työskentelemään valtuutetun edustajan lisensoitu rahoittaja. Voit antaa neuvoja tai myydä samoja tuotteita että taloudellinen tarjoaja tarjoaa ja on lisensoitu.