Know Your Broker - Sijoittajat voivat taistella Back Hartley Bernstein

Mitä voin tehdä, jos stockbroker on toiminut virheellisesti? Tämä kysymys on usein aiheuttamat turhautunut sijoittajia. Ota sydän. Sijoittajat, jotka ostavat arvopapereita Meklariliike voi käyttää vastaan ​​välittäjä tai yritys. Tärkeintä on tietää, mitä nämä oikeudet ovat, kun ne syntyvät, ja miten jatkaa niitä.

oikeudet sijoittaja rinnakkain vastuut välittäjä. Joten

sijoittaja on oikeus saada täsmällistä aineistoa tiedot yrityksen - välittäjä on velvollinen toimittamaan, jätehuollon, tärkeitä yksityiskohtia tai fabricating tosiasiat.

sijoittaja odotetaan saada täsmällistä tietoa hänen taloudellinen neuvonantaja - ikä, taloudellinen tilanne, sijoitustavoitteista, investoimalla kokemus. Välittäjä on pakko suositella investointeihin, jotka sopivat, että sijoittaja.

sijoittaja on oikeus osallistua päätöksiin ostaa tai myydä arvopapereita, ellei hän on siirtänyt harkintavaltaa välittäjä. Välittäjä on hankittava sijoittajan lupa ennen kauppoja toteuttaessaan.

Meklariliike on velvollinen vilpillisten käytäntöjen estämiseksi. Ja, tietenkin, sijoittaja on oikeus olla vapaa petos.

Nämä ovat vain muutamia esimerkkejä tilanteista, jotka voivat johtaa asiakkaan vaade välittäjä. Valitettavasti on enemmän. Tässä mielessä, StockPatrol.com on ilo esitellä uusi sarja artikkeleita, jotka vaadimme "Know Your Broker." Tulemme tarjoamaan syvällistä tarkastella erilaisia ​​väärinkäytöksiä, jotka voivat antaa oikeuden vaatia asiakkaan vastaan ​​välittäjä.

Ensin on kuitenkin se on hyödyllistä ymmärtää prosessia että sijoittajat on velvollinen noudattamaan, jos he haluavat harjoittaa tällaiset väitteet. Useimmissa tapauksissa asiakas on velvollinen toimittamaan välimiesmenettelyyn.

liittovaltion ja osavaltioiden arvopaperilakien kieltää petollista toimintaa myynnin yhteydessä arvopaperien. Laki suojaa myös arvopaperit asiakkaita vastaan ​​enemmän rutiinia ongelmia, kuten huolimattomuus ja sopimusrikkomuksen. Ja välittäjät voivat olla vastuussa, jos ne eivät noudata alan sääntöjä ja hyväksyttyjä standardeja.

Mistä asiakkaat menevät, kun he tuntevat tulleensa loukatuksi sen välittäjä tai pankkiiriliikkeen? Vaikka liittovaltion tuomioistuimilla on toimivalta eniten arvopapereihin liittyvät saamiset, pankkiiriliikkeet, lähes yksimielisesti, vaativat asiakkaitaan toimittamaan kaikki väitteet välimiesmenettelyyn. Pankkiiriliikkeet rutiininomaisesti sisällyttää tällaisia ​​välimiesmenettely määräyksiä niiden asiakassopimuksia, marginaali sopimukset ja vaihtoehtoja sopimukset. Jos sijoittaja haluaa tehdä liiketoimintaa Meklariliike, hän on pakko allekirjoittaa näitä sopimuksia. Vuonna 1987 Yhdysvaltain korkein oikeus katsoi, että tällaiset välimiesmenettelyä säännökset ovat täytäntöönpanokelpoinen, niin, että viimeisen 20 vuoden aikana, välitys asiakkaat yleensä ovat joutuneet ennen välimiesten sijaan tuomareita ja raadit.

Välimiesmenettelyt ovat suoritettu alaisuudessa NASD, New Yorkin pörssissä tai American Stock Exchange (vaikka NASD ja NYSE ilmoitti äskettäin suunnitelmistaan ​​yhdistää nämä toiminnot). NASD, joka valvoo suurin voittopuolisesti nämä riidat, aikatauluja menettelyn noin 48 kaupunkia ympäri Yhdysvaltoja Kuulemiset yleensä pidetään paikassa, joka on lähinnä asiakkaan kotona tai toimistossa.

Väitteet $ 25.000 enemmän kuullaan paneeli kolme välimiestä valitaan osapuolten - kaksi "julkista" välimiehet ja yksi alan välimies. Julkinen välimiehet voivat olla asianajajia, ammattilaisille tai muu itsenäisiä yksilöitä - jos ne eivät ole tällä hetkellä tai hiljattain työskentelee arvopaperimarkkinoille. Kumpikin osapuoli arviot luettelo mahdollisista välimiesten tarjoamia NASD. Jos asiakas ja Meklariliike eivät pääse sopimukseen välimiehestä, NASD nimeää välimiehen, joka voidaan poistaa ainoastaan ​​siihen on syytä tai eturistiriita.

Käytännön asia, välimiesmenettely on tehokas ja kustannustehokas . Useimmat välimiesmenettelyä siirtyä valituksen päätöslauselman 12-18 kuukausi, paljon nopeammin kuin tuomioistuinkäsittelyä.

Vaikka sijoittaja kannattaa aluksi olivat huolissaan siitä välimiesten voisi suosia arvopaperit ammattilaisia, välimiesmenettely on osoittautunut tasapuolinen mekanismi antaen loukatuksi asiakkaiden riittävät mahdollisuudet käsitellä heidän ongelmiaan ja tarvittaessa elpyä tappiot. Lopulta tulos - suotuisa vai ei - sen määrää tosiasiat. Mukaan NASD tilastojen mukaan yli 60% Kuulemisten johtaa suotuisa tuloksia asiakkaille. Ja monet välimiesmenettely toimia ratkaistaan ​​ennen kuulo - tai seurauksena sovittelun.

Välimiesmenettely voi olla nopeampi ja taloudellisempi kuin perinteinen riita, mutta on yksi kriittinen ero, jota ei voi jättää huomiotta. Lopputulos oikeudenkäynnin voi valittaa. Välimiesmenettely päätöksiä, toisaalta, ovat lopullisia, ja voidaan hakea muutosta vain alle eniten rajoitetuissa tilanteissa, esimerkiksi jos on ollut petoksia välimiesmenettelyssä. Joten asiakkaat täytyy käyttää asianmukaista huolellisuutta valmistellessaan kuulemista.

Tähän liittyen huomata, sijoittajat ei tarvitse edustaa asianajaja on välimiesmenettely - mutta niiden pitäisi olla tietoisia siitä, että Meklariliike ja investointi ammattilainen melkein aina edustaa kokenut, osaava lakimieheen. Välimiesmenettely on vähemmän muodollisia kuin perinteinen riita, mutta kuulo suoritetaan sääntöjen mukaisesti, jotka sisältävät Todistajien ja tuotannon asiakirjatodisteita. Sijoittajat ilman asianajajat ovat todennäköisesti olevan merkittävä haitta.

Se, pähkinänkuoressa, on välimiesmenettelyyn. Onko olemassa muita keinoja käytettävissään loukatulle sijoittajille? Asiakkaat, jotka eivät ole allekirjoittaneet välimiesmenettelyyn sopimuksilla voi olla oikeus hakea helpotusta tuomioistuinten kautta - vastaan ​​välittäjät, sijoitusneuvojat tai yritysten.

tulevaisuudessa erässä tämän sarjan me tarkastelemme tiettyjä toimia väärinkäytösten että voi johtaa korvausvaatimuksen välittäjä. Jos on tietyllä alueella haluaisit nähdä selitti, ota meihin yhteyttä.

Ja kuten aina, olemme tyytyväisiä kysymyksiä lukijoillemme.